20代から投資と運用で幸せを目指すブログだよ!

貧乏学生の経験から、幸せなお金持ちを目指す20代のサラリーマン。 金融とITの仕事を主にしてます。タコ焼きが大好きな関西人。猫に嫌われることが特技です。

積み立てNISAの予約が開始!年間40万円の投資銘柄を選ぶよ!

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「株式のフルインベストメントもあり……か……!?」

 

 

積み立てNISAの予約がSBI証券で始まるって!

 

まずは、2018年1月から開始される積み立てNISA制度の復習~。

 

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従来のNISAとの違いは、投資した年間40万円までの金融商品が20年間

そして毎年40万円×20年分最大800万円が非課税となります。

投資対象となる金融商品は、主にインデックス型の投資信託となります。

 

さて、SBI証券が、9月22日から積み立てNISAの予約受付を開始しております。

ついにきたか……、という感じです。

告知ページには取り扱い予定の投資信託も公開されておりました。

 

【インデックス型投資信託】

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【アクティブ型投資信託】

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SBI証券(旧SBIイー・トレード証券)-オンライントレードで株式・投資信託・債券を-より)

 

リサーチ結果!積み立てNISAで僕はこのファンドを積み立てるよ!

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さて、みなさんは、どれを積み立てますか?

 

当然ですが、当人の年齢、収入、性格およびライフスタイルによって、

それぞれ異なるリスク許容度と、ポートフォリオの組み方がありますので、

一定解というものは存在しませんよね。

 

でも、同じ性質の投資信託で成績の優劣はありますので、

もちろん事前リサーチして買うべきとは思います。

 

加えて購入タイミングは投資成績に大きく影響しますし、

できればVIX指数の高い悲観相場で買っていきたいですよね!

 

実際に僕がこれから20年間積み立てていこうと考えている投資信託は4つ。

インデックスファンド1、アクティブファンド2、バランスファンド1です。

 

一生、相場と付き合っていく予定でして、

きちんと市況分析をしてタイミングを計りつつ資金投入をする、

というライフスタイルの前提で選びます。

 

【インデックス】

・<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

【アクティブ】

・ひふみプラス

・世界経済インデックスファンド

 

【バランス】

・三井住友・DC年金バランス50(標準型)(愛称:マイパッケージ)

 

国内株式の投資ついては、

インデックスファンドより、アクティブファンドが優秀です。

選択肢の中で実績と信用の面で見ると、

「ひふみプラス」一択かなと思いました。

 

外国株式の投資については、最安値のコストで投資が可能、

且つ実績もある「ニッセイ外国株式インデックス」がありましたので、

これを選ばない理由はないかと思います。

 

加えて、投資家の人気が非常に高い優秀なファンドである、

「世界経済インデックスファンド」も選択肢にありました。

よって、新興国への投資についてもコレで補えますね。

加えてこのファンドは、先進国債権の比率も半分近く占めますので、

バランスファンドとしての性質も持つというお得感。

 

でも、債権投資については世界経済インデックスファンドよりも

コストが半分の「三井住友DC年金バランス」があるので、

このファンドの積み立て買いが基本姿勢になるのかな!

 

というわけで積み立てNISAを始めるにあたり、

僕は「三井住友DC年金バランス」と、

「世界経済インデックスファンド」を中心に資金を投入していきます。

そして株価暴落時、つまりはVIX指数マックスな市況下では、

「ひふみプラス」や、「ニッセイ外国株式」を中心に買っていくことにします。

 

また、相場とお付き合いする姿勢とは逆に、

何も考えずに機械的な定期積立をするのであれば、

「三井住友DC年金バランス」が選択肢になるのかな、とも思いました。

 

積み立てNISAでせっかく非課税になるんですから、

積極的に活用して資産を増やし、幸せを目指していきましょう~。

 

追記:iFree S&P 500インデックスも有力候補ですよね。

すいません、よく見てませんでした。

 

☆☆ まとめ ☆☆

 

きっとまた投資仲間が増えるよ!やったね!

 

【利用中のソーシャルレンディング  ٩( 'ω' )و 

【利用中のロボット投資サービス ٩( 'ω' )و